За 9 месяцев 2025 года Банк России выявил два нелегальных ломбарда и кредитный потребительский кооператив с признаками финансовой пирамиды, которые пополнили предупредительный список Банка России.
ООО «Ломбард Успешный», зарегистрированный в Москве, но действовавший через обособленное подразделение во Владимире, продолжал предоставлять краткосрочные займы несмотря на то, что был исключен из государственного реестра ломбардов. ООО «Ломбард Мелисса» незаконно использовал в своем наименовании слово «ломбард» без включения сведений о нем в Государственный реестр ломбардов.
«Прежде чем что-то нести в ломбард, проверьте, официальный ли он. Узнайте его точное название и сверьтесь с Государственным реестром ломбардов на сайте Банка России. Внимательно читайте договор. Обычно ломбарды предоставляют текст договора заранее или выкладывают его на своем сайте. Не забудьте взять залоговый билет», — отметил замначальника отдела безопасности владимирского отделения Банка России Александр Храмов.
КПК «Народные сбережения Владимир» работал по принципу финансовой пирамиды. Подобные организации предлагают инвестировать деньги в «понятные и проверенные временем» направления, но не могут гарантировать обещанную доходность вложений.
В третьем квартале 2025 года Банк России стал отдельно выделять в статистике незаконное привлечение инвестиций граждан, за которое установлены штрафы до 1 млн рублей. Банк России выявляет случаи размещения офлайн и в Интернете незаконных инвестиционных предложений не только мошенническими проектами, но и субъектами малого и среднего предпринимательства. Предприниматели стараются напрямую привлекать инвестиции граждан, но не учитывают при этом требования законодательства.
«Владимирцам следует учитывать возможные риски, связанные с незаконным привлечением инвестиций. Если вам предлагают инвестировать в проект, то, прежде чем вкладывать деньги, ответьте себе на несколько вопросов: поднадзорна ли компания Банку России, может ли она подтвердить законность своих посреднических услуг, как гарантирует доходность, — пояснил Александр Храмов. — Законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами».
